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Seu Patrimônio está na Direção Certa?
Consultoria Fee Only
100% Independente
2 Reuniões Apenas
Clareza e Método
Descubra se o que você construiu está realmente alinhado aos seus objetivos, riscos e prioridades.
Em apenas 2 reuniões, sem compromisso de contratação, você entende o que tem hoje, quanto o modelo atual pode estar custando em reais e o que falta para o seu patrimônio trabalhar na mesma direção da sua vida.
O diagnóstico é uma análise técnica e educativa, sem recomendação individual de investimento. Suas informações estão seguras.
Talvez o Problema Não seja Falta de Patrimônio. Talvez seja Falta de Direção Clara para Ele.
Mesmo investidores experientes podem perder eficiência por falta de um olhar imparcial sobre a carteira, alguém que analise com método, sem conflito de interesse e com foco em proteger o patrimônio.
Carteiras Desbalanceadas
que reduzem a eficiência e aumentam o risco.
Custos Invisíveis
embutidos em produtos e fundos.
Exposição Excessiva ao Risco Brasil
comprometendo a diversificação.
Falta de Clareza
sobre a rentabilidade real após taxas e impostos.
Por que o Diagnóstico Patrimonial é essencial
Muitos investidores que acumularam de R$ 1 milhão a R$ 3 milhões continuam com a mesma sensação:
têm produtos, têm instituições, têm acompanhamento, mas não sabem responder com clareza se o patrimônio está realmente alinhado ao que querem construir.
Na prática, isso costuma aparecer de quatro formas:
- Seu patrimônio está espalhado em mais de um lugar, sem uma visão consolidada.
- Você não sabe a rentabilidade real líquida do que tem, depois de imposto, inflação e custos
- Ninguém começou pelo destino antes de recomendar os instrumentos.
- Você sente que deveria organizar isso melhor, mas a agenda nunca abre e o assunto fica sendo adiado.
Por que escolher a GuiaInvest Wealth
A GuiaInvest Wealth é uma consultoria de investimentos e gestão patrimonial independente, registrada na CVM, que atua no modelo Fee Only — remunerada exclusivamente pelo cliente, sem comissões ou incentivos de terceiros.
Há mais de uma década, ajudamos investidores a construir, proteger e evoluir seu patrimônio com clareza, método e estratégia.
Fee Only — 100% alinhado ao cliente
Somos remunerados apenas pelo cliente, garantindo independência total e ausência de conflito de interesse.
Transparência total
Clareza sobre custos, recomendações e cada decisão de portfólio.
Metodologia própria de Planejamento Patrimonial Integrado
Analisamos patrimônio, sucessão e investimentos de forma unificada, com abordagem técnica e personalizada.
Nosso diagnóstico identifica esses pontos e mostra, com dados, como evoluir de forma estruturada — sem conflito de interesses.
Quando o patrimônio não está alinhado, o custo
quase nunca aparece de forma explícita.
Mas ele existe.
Na maioria das vezes, o investidor não perde dinheiro de forma dramática.
O que mais acontece é algo mais silencioso:
– decisões tomadas sem critério unificado;
– produtos mantidos sem revisão;
– dinheiro parado sem função definida;
– modelo que nunca mostrou com transparência o custo total do que foi recomendado.
Rentabilidade real que nunca foi calculada
Você vê extratos e percentuais, mas não necessariamente o número que importa de verdade: o quanto o patrimônio rendeu de forma real, líquida e compatível com os seus objetivos.
Custo oculto do modelo atual
Nem sempre o problema está no produto isolado. Muitas vezes, está no modelo de relação, que começa pela recomendação e não pelos seus objetivos, riscos e prioridades.
Patrimônio sem função clara
Quando cada parte da carteira foi construída em momentos diferentes, o conjunto deixa de funcionar como sistema.
Postergação que parece inofensiva
Adiar a organização do patrimônio por mais alguns meses parece pequeno. No longo prazo, costuma ser caro.
Diagnóstico Patrimonial Vs Diagnóstico de Carteira
Você provavelmente já teve alguém olhando para a sua carteira. O que talvez nunca teve foi alguém olhando para o seu patrimônio como sistema.
O mercado costuma fazer uma pergunta mais estreita: seus ativos estão bem distribuídos?
A GuiaInvest começa por uma pergunta mais importante: o seu patrimônio está organizado para levar você onde quer chegar e proteger o que não pode dar errado no caminho?
Essa é a diferença entre um diagnóstico de carteira e um diagnóstico patrimonial. No diagnóstico patrimonial, a carteira deixa de ser o ponto de partida. Ela passa a ser consequência do plano.
Diagnóstico de Carteira
- Foco em ativos, classes e alocação.
- Pergunta central: “o que ajustar na carteira?”
Diagnóstico Patrimonial
- Foco em destino, riscos, prioridades e coerência do sistema.
- Pergunta central: “o que o patrimônio precisa fazer por você, e o que está impedindo isso?”
Nota de credibilidade: Todas as análises são realizadas por consultores certificados e isentos de comissões, seguindo metodologia própria de Planejamento Patrimonial Integrado.
Como funciona o Diagnóstico Patrimonial
Um processo simples, objetivo e desenhado para quem precisa de clareza sem perder tempo. O diagnóstico foi estruturado para funcionar como um passo de baixo risco para o investidor que quer entender sua situação com profundidade, mas sem entrar em uma reunião de vendas
Reunião 1: o Diagnóstico
Você chega com o que já tem hoje.
A primeira reunião é feita para entender o que você quer que o patrimônio faça por você, como a sua estrutura está organizada hoje e quais são os pontos que mais exigem atenção.
A equipe mapeia seus objetivos, contexto, prioridades e perfil de decisão, analisa a lógica da estrutura atual e identifica os principais pontos de atenção entre carteira, liquidez, risco, blindagem e sucessão.
Ao final da reunião, ficam claros os pilares prioritários do seu caso e a base para a construção do plano que será apresentado na segunda conversa.
Reunião 2: o Planejamento
Na segunda reunião, a GuiaInvest devolve o caso já estruturado.
A conversa parte do que foi entendido na primeira etapa e mostra, de forma organizada, como a estrutura atual conversa com seus objetivos, prazo, perfil, capacidade de aporte e prioridades patrimoniais.
Aqui entram o diagnóstico dos principais desalinhamentos, a proposta de estratégia para a carteira e para os pilares prioritários do se caso, a lógica da macroalocação recomendada, as projeções que ajudam a visualizar o caminho e os próximos passos para implementação e acompanhamento.
Dependendo do caso, a reunião também aprofunda temas como liquidez, proteção, sucessão,
exposição internacional, concentração de risco e eficiência tributária.
Ao final, você entende não apenas o que mudar, mas por que mudar, em que ordem e com qual lógica.
Você não sai apenas com opinião. Você sai com clareza, critérios e um plano patrimonial inicial.
O que você leva dessas 2 reuniões?
Ao final das duas reuniões, você sai com mais do que uma opinião sobre investimentos.
Sai com clareza sobre o que o seu patrimônio precisa fazer e o que precisa mudar para chegar lá.
As duas reuniões foram desenhadas para que você entenda sua situação atual, veja com mais nitidez os principais desalinhamentos da estrutura patrimonial e saia com uma direção clara para os próximos passos.
- Leitura da sua situação atual: Você entende como a sua estrutura patrimonial está organizada hoje, quais são os pontos de atenção mais relevantes e onde estão as principais ineficiências.
- Prioridades claras entre os seus objetivos, riscos e decisões: Em vez de olhar tudo ao mesmo tempo, você passa a enxergar o que vem antes, o que pode esperar e o que precisa ser tratado com mais urgência.
- Diagnóstico dos desalinhamentos da carteira: Liquidez, concentração, risco, custo, exposição geográfica, proteção, sucessão e coerência entre o que você tem hoje e o que quer construir.
- Uma estratégia inicial com lógica clara: Você entende qual direção faz mais sentido para a carteira e para a sua situação, com racional, ordem de decisão e próximos passos.
- Plano patrimonial inicial para sair da inércia com critério: Não é apenas uma recomendação pontual. É uma base estruturada para tomar decisões com mais clareza, segurança e coerência.
A diferença não está no discurso. Está na estrutura que orienta as decisões.
O diferencial da GuiaInvest não é um rótulo. É a forma como o modelo é estruturado.
Não temos fundo próprio para vender. Não temos acordo de distribuição com gestores. Não recebemos comissão sobre produtos de investimento regulados pela CVM.
Nossa receita vem exclusivamente de honorários do cliente. Isso muda o ponto de partida de toda recomendação.
Modelos ligados à distribuição (bancos, plataformas, assessorias)
- Receita direta ou indireta ligada aos produtos distribuídos.
- A recomendação parte da prateleira disponível dentro da instituição.
Modelos híbridos (consultorias com vínculos ou produto próprio)
- Receita vem do cliente, mas também pode vir de produtos ou de relações com distribuidores, incluindo participação societária ou acordos comerciais.
- Existe um incentivo adicional quando essas soluções entram na recomendação.
GuiaInvest — consultora independente registrada na CVM
- Sem fundo próprio. Sem acordo de distribuição. Sem comissão sobre produtos de investimento regulados pela CVM.
- Sem participação societária de bancos, plataformas ou distribuidores no quadro societário.
- A recomendação parte dos seus objetivos, riscos e prioridades.
Isso não é uma decisão que tomamos a cada recomendação.
É a estrutura que escolhemos e mantemos para que o seu patrimônio seja analisado com o máximo de independência possível.
Isso não é uma decisão que tomamos a cada recomendação.
É a estrutura que escolhemos e mantemos para que o seu patrimônio seja analisado com o máximo de independência possível.
Para quem é o Diagnóstico Patrimonial?
O Diagnóstico Patrimonial foi desenhado para quem acumulou patrimônio relevante, entre R$ 1 milhão a R$ 3 milhões em patrimônio financeiro, e sente que continuar decidindo no improviso ficou caro demais.
O Diagnóstico faz sentido para perfis como estes:
- Executivos e profissionais liberais com patrimônio espalhado e pouco tempo para organizar.
- Empreendedores que acumularam ao longo dos anos, mas nunca estruturaram o conjunto.
- Investidores que já têm assessor ou banco premium, mas sentem falta de uma visão realmente independente.
- Famílias que querem clareza antes de mexer em temas como proteção, sucessão e estratégia patrimonial.
O Diagnóstico faz sentido se o seu patrimônio exige organização e não apenas um produto financeiro
O Diagnóstico foi desenhado para ser útil mesmo que você decida não seguir depois…
- Você não precisa contratar nada para receber valor
- Não é uma reunião de venda disfarçada.
- Não exige migração imediata.
- Não exige tomar decisão na hora.
mostrar com clareza o que você tem, o que isso está fazendo hoje e o que precisaria mudar para o patrimônio trabalhar de forma mais coerente com a sua vida.
+ 15 ANOS
DE TRAJETÓRIA INDEPENDENTE
Pioneira no modelo Fee Only no Brasil, referência em consultoria sem conflito de interesse.
R$ 1 BILHÃO
SOB ACOMPANHAMENTO
Consolidação como uma das maiores consultorias patrimoniais independentes do país.
NPS 91
EXCELÊNCIA EM CONFIANÇA E SATISFAÇÃO
Índice de satisfação superior a 90%, medido continuamente entre clientes ativos.
Autoridade construída com independência e método.
A GuiaInvest construiu sua reputação atendendo investidores que não querem espetáculo, promessa ou produto empurrado. Querem clareza, disciplina e alinhamento real de interesse
Evidência prática: quando método e disciplina se traduzem em resultados reais.
Em momentos de estresse, a diferença não está em prever o mercado. Está em ter uma estrutura que evita decisões erradas e mantém o plano em execução.
Entre 2019 e 2025, as carteiras modelo da GuiaInvest mostraram um comportamento consistente ao atravessar diferentes cenários, com foco em retorno real e controle de risco.
- Carteiras Modelo GuiaInvest (Conservadora, Moderada e Agressiva)
- CDI, IBOV e IBGE IPCA (benchmarks comparativos)
Dados auditáveis, baseados em metodologia própria de Gestão Patrimonial Integrada (GPI).
+ 15 ANOS
DE TRAJETÓRIA INDEPENDENTE
Pioneira no modelo Fee Only no Brasil, referência em consultoria sem conflito de interesse.
R$ 1 BILHÃO
SOB ACOMPANHAMENTO
Consolidação como uma das maiores consultorias patrimoniais independentes do país.
NPS 91
EXCELÊNCIA EM CONFIANÇA E SATISFAÇÃO
Índice de satisfação superior a 90%, medido continuamente entre clientes ativos.
MÉTODO DISCIPLINA CLAREZA É O QUE NOS GUIA EM QUALQUER CICLO.
Se o seu patrimônio merece mais clareza do que ele tem hoje, o próximo passo não é adiar mais.
É entender com clareza
Em duas reuniões, você entende a situação atual, enxerga o custo do modelo que está operando hoje e recebe um plano inicial para alinhar o patrimônio ao que realmente importa
Duas reuniões. Sem compromisso de contratação. Com entrega real de valor.
Estamos entre as 10 melhores consultorias patrimoniais do Brasil, na premiação da XP Wealth Services Awards.
Todas as informações disponibilizadas por GUIAINVEST são desenvolvidas a partir de informações públicas, consideradas confiáveis, de forma que GUIAINVEST, em hipótese alguma, poderá ser responsabilizada, ou seus analistas e consultores, pela veracidade das informações. Toda e qualquer análise de valor mobiliário é elaborada através de opiniões técnicas e pessoais, sendo de responsabilidade do profissional que os redigiu e firmou, e não apresentam ofertas ou negociação de valores mobiliários ou outros instrumentos financeiros. GUIAINVEST não é uma corretora de títulos e valores mobiliários, razão pela qual não realiza a venda de ativos financeiros e movimentações financeiras em nome de seus USUÁRIOS. Investimentos envolvem riscos e rentabilidade passada não é garantia alguma de retorno futuro. As decisões de investimento e estratégias financeiras são realizadas a exclusivo critério dos próprios USUÁRIOS, não sendo de responsabilidade dos analistas e dos consultores, ou de GUIAINVEST, quaisquer perdas que os USUÁRIOS possam suportar. O GUIAINVEST é empresa devidamente registrada na Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec) e na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nos termos das Resoluções CVM nº 19 e 20, de 25/02/2021, e presta seus serviços nos termos do Código de Ética e Conduta para o Analista e o Consultor de Valores Mobiliários.
O GuiaInvest também atua como correspondente bancário de instituições financeiras, seguindo todas as diretrizes da Resolução nº 4.935, de 29 de julho de 2021, do Conselho Monetário Nacional. Neste sentido, as instituições financeiras que o GuiaInvest possui parceria são: Banco BTG Pactual S.A. (CNPJ: 30.306.294/0001-45) e Banco XP S.A. (CNPJ: 33.264.668/0002-86).
Analista de valores mobiliários responsável: Sergio Damián Biz
Consultor de valores mobiliários responsável: Daniel Fogaça Becker
Av. Carlos Gomes, 222, andar 8, bairro Boa Vista, Porto Alegre/RS – CEP.: 90.480-000
Contato: [email protected]
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